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基金问答

1、泰信中证200指数基金的投资理念是什么?

答:中国经济持续稳定的发展为中国资本市场尤其是证券市场的发展奠定了坚实的基础,而指数化投资以低成本和较低的风险而获取市场的长期平均回报。中证200指数具有良好的市场代表性,并兼具成长性和流动性。本基金以复制和跟踪中证200指数为原则,通过买入并持有的长期化投资策略,为投资者提供一个低成本的投资工具,分享中国经济增长带来的中长期收益。

2、泰信中证200指数基金的投资目标是什么?

答:本基金采用被动式指数化投资方法,通过严格的投资流程约束和数量化风险管理手段,以实现对标的指数的有效跟踪。力争控制本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%,年跟踪误差不超过4%

3、泰信中证200指数基金的投资范围是什么?

答:投资于具有良好流动性的金融工具,包括标的指数的成份股和备选成份股(包括中小板、创业板及中国证监会核准上市的其他股票)、新股(首次公开发行或增发)、债券、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其中股票资产占基金资产的比例为90%-95%,投资于标的指数成份股及备选成份股的组合比例不低于股票资产的90%。现金以及到期日在1年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%,其它金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

4、泰信中证200指数基金的风险收益特征是什么?

答:本基金为复制指数的股票型基金,具有较高风险和较高预期收益的特征,其风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。其风险因素主要来自于市场风险和跟踪误差的风险。由于采用被动投资策略,在投资管理上将最大限度地分散掉非系统性风险。对于跟踪误差的风险,本基金将通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段,力争控制本基金的跟踪误差在限定范围内。

5、泰信中证200指数基金的产品特色是什么?

答:“明日蓝筹 更胜一筹”以及“追踪核心动力 发掘潜在契机。”可以生动形象地概括本产品特点,具体可以理解为以下三点:

中证200  精彩常在

07年调入广汇股份、徐工机械,至今上涨10倍;08年调入包钢稀土,至今上涨5倍;09年调入中集集团,至今上涨4——作为中国优质二线蓝筹代表,中证200指数成分股还涵盖了青岛海尔、云南白药、国电南瑞等一大批优秀企业。(数据来源:Wind

中证200  动力未来

中证200指数业绩表现动力十足。自发布以来到20111季度末,中证200指数累计涨幅为320%,同期沪深300指数涨幅为222%;在2005-2007年、2008-2009年的两轮上涨行情中,中证200指数分别上涨了629%155%,均居市场主要指数前列。(数据来源:Wind

中证200  简单理财

长期看,选择指数基金就是选择大概率上涨。中国经济发展和市场向好时,本基金能为投资者带来较好的资产增值机会,是投资者资产配置中不可或缺的组成部分。对于定投客户,定投本基金有助于投资者实现长期理财目标。

6、中证200指数基金与主动型基金有哪些区别?

答:主动型基金与完全复制型的指数基金的区别在于:一是主动型基金的仓位更灵活,一般下限为60%,而指数型基金为90-95%,二是主动型基金可主动选股,而指数型基金不主动选股,只是被动跟踪指数成分股。

以中证200指数为例,在2007年、2009年两年的市场里,其收益率战胜主动型基金;2006年与2010年与主动型基金的平均收益率基本相同,但在2008年的市场中,指数型基金的平均收益率是跑输主动型基金,但差别也不算很大。所以在有效的市场,指数被动性投资才能获取最大收益,主动型基金可能会在市场的某一个时刻因为选股灵活的优势而战胜市场,但在成熟资本市场中有一个共识:连续5年跑赢指数,就是传奇。所以牛市的最佳投资选择是投资指数型基金。

下图为主动型基金与中证200指数收益率比较:

指数名称

2006

2007

2008

2009

2010

数量

96

156

208

260

327

主动型基金

平均收益率(%

118.86

122.1

-49.58

65.9

4.16

中证200指数

 

指数收益率(%

110

193.81

-64.51

119.46

2.57

收益率排名

63

2

206

1

181

 

7、截至2011430日,市场上有无跟踪中证200指数的基金?

答:无。

8、泰信中证200指数基金在个人资产配置中可以起哪些作用?

答:主要有三个功能。

A、稀缺性

截至2011420日,市场上还没有跟踪中证200指数的基金,泰信中证200指数基金是第一只,在短期内也将会是唯一的一只。

B、长期持有 收益稳定

根据国内外主要指数历史数据统计,指数型基金长期年化收益率基本上稳定在8%-10%,比一般主动型基金收益稳定。

C、优质企业 投资丰厚

地产、航空、汽车、有色、煤炭,建筑建材、工程机械这些行业都是中证200指数成份股的高权重行业。若2011A股市场出现以上行业投资机会,而投资者无法确定板块轮动的具体顺序,我们认为不妨投资于泰信中证200指数基金,与优秀上市公司共成长,享受简单投资、轻松理财的快乐。

9、泰信中证200指数基金的管理团队成员是?

基金经理:刘毅先生,管理学博士,具有基金从业资格,8年证券金融投资经历。曾任中国建设银行业务经理、天安保险资产管理总部投资经理。2008年加入泰信基金管理有限公司,曾先后担任理财顾问部投资经理、蓝筹精选基金经理助理。现任公司研究副总监、首席策略分析师,自20101215日起任泰信发展主题股票型证券投资基金基金经理。

基金经理:陈大庆先生,硕士,具有基金从业资格,7年证券从业经历。曾在中国建银投资证券有限责任公司、华林证券有限责任公司担任研究员。20082月加入泰信基金管理有限公司,先后担任研究员、优质生活基金经理助理。

基金经理助理:冯张鹏先生,英国帝国理工大学博士,曾在德意志银行伦敦担任量化分析师。20109月加入泰信基金管理有限公司,现任风险管理部高级风险分析师兼研究部高级量化分析师。

10、泰信中证200指数基金的认购、申购、赎回等费率是?

认购金额(M

认购费率

M<50

1.0%

50万≤M<200

0.60%

200万≤M<500

0.30%

M500

每笔1000

申购金额(M

申购费率

M<50

1.20%

50万≤M<200

0.80%

200万≤M<500

0.40%

M500

每笔1000

持有期限(日历日)

赎回费率

365天以内

0.50%

365天(含)~730

0.25%

730天(含)以上

0.00%

 

 本基金的管理费、托管费、指数使用费率为:

管理费率

0.70%

托管费率

0.15%

指数使用费率

0.02%

11、泰信中证200指数基金的认购时间?

答:201155日至201163日。
 
 
 
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