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常见问题

1、专户理财和公募基金有什么区别?

 

一对多专户

一对一专户

开放式基金

产品型态

资产管理计划

资产管理组合

基金

客户数量

2-200

1

不少于200个(上市交易不少于1000人)

单笔委托

不低于100万元

不低于3000万元

一般不得低于1000元(视基金公司具体规定)

资产规模

成立时不低于3000万元

成立时不低于3000万元

成立时不低于2亿元

委托规模变动

可参与或退出(频率不得高于1个季度)

可追加或提取,提取后不低于3000万元

可在交易日申购或赎回

委托形式

基金公司、托管行与多个客户一一签订资产管理合同

基金公司、托管行与单一客户签订资产管理合同

基金公司公告基金合同,客户认购/申购即视为接受合同,但不与客户一一签订

资产托管

客户、基金公司、银行三方合作,银行担任托管人

客户、基金公司、银行三方合作,银行担任托管人

客户、基金公司、银行三方合作,银行担任托管人

管理费用

通常为固定费率+业绩报酬,固定费率不低于同类或相似类型基金的60%

通常为固定费率+业绩报酬,固定费率不低于同类或相似类型基金的60%

固定费率

销售费用

认购费、参与费、退出费等(可灵活定制)

认购费、申购费、赎回费

托管费用

不低于同类或相似类型基金的60%

不低于同类或相似类型基金的60%

固定费率

客户服务

向委托人报送投资报告;至少每月披露一次净值;披露资产明细频率不得高于每季度一次

向委托人报送投资报告;披露资产明细频率不得高于每月一次

季报、半年报、年报,每日披露净值

2、如何保证特定客户委托财产的安全、不被挪用?
       
特定客户的委托财产虽然由基金公司管理,但是由商业银行进行托管,不会出现基金公司挪用、占用委托财产的情况。

       
根据相关规定,客户委托资产独立于基金公司和托管银行的固有财产及其他财产。基金公司、托管银行不得将委托财产归入其固有财产。基金公司、托管银行因委托财产的管理而取得的财产和收益,归入委托财产。基金公司、托管银行因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,委托财产不属于其清算财产。

3、单一特定客户的最低委托规模是多少?
       
单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币,中国证监会另有规定的除外。

4、资产管理计划单个委托人的最低委托规模是多少?特定资产管理计划运作期内如何参与退出?
       
投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币。

       
资产管理计划每季度至多开放一次计划份额的参与和退出,但中国证监会另有规定的除外。

5、特定客户资产管理业务的收费方式? 
   
特定资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60% 
    
基金公司可以与特定客户约定,根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。在一个委托投资期间内,业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的20%。固定管理费用和业绩报酬可以并行收取。

6
、与特定客户签订资产管理合同,应该进行什么准备? 
   
基金公司应当了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式,充分揭示相关风险。 
    
客户在订立资产管理合同之前,应当充分向基金公司告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况,并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺。

 
 
 
基金投资有风险,请谨慎选择!
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