为贯彻落实中国证监会颁发的《证券投资基金销售适用性指导意见》,规范公司直销和网上基金销售行为,确保基金和相关产品销售的适用性,切实保障基金投资人的权益。需要对投资人的风险承受能力做评估。
重要提示:①本公司根据投资者的风险承受能力等级,对投资者的投资行为仅作出表面是否匹配的检查和提示。本次调查在任何方面均不构成对投资者的投资建议,或对投资者的投资决策形成实质影响。若投资者根据调查结果进行投资,完全属于投资者的独立行为,相应的风险亦由投资者独立承担。②请确认在进行问卷调查时,所填写的选项表达真实。③请完成以下风险调查问卷,并在作任何投资决定前,务必核对您的风险承受能力和拟投资产品风险等级的匹配情况。
销售适用性 风险问卷 得分说明:
分数 |
风险承受能力 |
投资者属性 |
建议主要投资基金种类 |
建议各理财品种占总资产的比重 |
银行存款 |
债券基金 |
股票基金 |
保本基金 |
股票 |
22分以下 |
低 |
保守型 |
货币基金 保本型基金 债券型基金 |
30% |
35% |
10% |
20% |
5% |
23-33分 |
中下 |
稳健型 |
债券型基金 混合型基金 |
30% |
30% |
20% |
10% |
10% |
33-44分 |
中等 |
温和型 |
混合型基金 股票指数型基金 价值型基金 |
20% |
20% |
30% |
10% |
20% |
45-56分 |
高 |
积极型 |
混合型基金 成长型基金 |
10% |
10% |
40% |
10% |
30% |
注:以下测试仅供参考,资金配置具体方案请根据自己的实际情况做出判断。
请仔细阅读下面题目,选出每个题目中最适合您的选项。
· 1、您的家人或朋友认为您是什么样的风险承担者?
· 2、您的投资收益预期是什么?
· 3、您现在离退休还有多长时间?
· 4、当您选择了一项投资工具,相信它在未来的一段期间内将翻番,可是不久却下跌了20% ,这时您将
· 5、目前您最主要的投资工具是什么?
· 6、目前,您的各项日常生活开支占全部收入的比例是多少?
· 7、您的财务状况属于以下哪一种?
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