网上交易风险测评问卷
2014-08-04
 

为贯彻落实中国证监会颁发的《证券投资基金销售适用性指导意见》,规范公司直销和网上基金销售行为,确保基金和相关产品销售的适用性,切实保障基金投资人的权益。需要对投资人的风险承受能力做评估。

重要提示:本公司根据投资者的风险承受能力等级,对投资者的投资行为仅作出表面是否匹配的检查和提示。本次调查在任何方面均不构成对投资者的投资建议,或对投资者的投资决策形成实质影响。若投资者根据调查结果进行投资,完全属于投资者的独立行为,相应的风险亦由投资者独立承担。请确认在进行问卷调查时,所填写的选项表达真实。请完成以下风险调查问卷,并在作任何投资决定前,务必核对您的风险承受能力和拟投资产品风险等级的匹配情况。

销售适用性 风险问卷 得分说明:

分数

风险承受能力

投资者属性

建议主要投资基金种类

建议各理财品种占总资产的比重

银行存款

债券基金

股票基金

保本基金

股票

22分以下

保守型

货币基金
保本型基金
债券型基金

30%

35%

10%

20%

5%

23-33

中下

稳健型

债券型基金
混合型基金

30%

30%

20%

10%

10%

33-44

中等

温和型

混合型基金
股票指数型基金
价值型基金

20%

20%

30%

10%

20%

45-56

积极型

混合型基金
成长型基金

10%

10%

40%

10%

30%

:以下测试仅供参考,资金配置具体方案请根据自己的实际情况做出判断。

请仔细阅读下面题目,选出每个题目中最适合您的选项。

·         1、您的家人或朋友认为您是什么样的风险承担者?

厌恶风险

比较谨慎

在深思熟虑后愿意承担风险

敢冒风险

·         2、您的投资收益预期是什么?

获取相当于银行定期存款利率的回报

保障资本增值及抵御通货膨胀

获取每年5-10%的回报率

获取每年10%以上的回报率

·         3、您现在离退休还有多长时间?

5年以内

5~10

10~20

20年以上

·         4、当您选择了一项投资工具,相信它在未来的一段期间内将翻番,可是不久却下跌了20% ,这时您将

全部卖出

增加投资

什么也不做

等待反弹,如果反弹超过10%,则追加投资

·         5、目前您最主要的投资工具是什么?

定期存款

国债/公司债

基金

股票

期货权证等金融衍生产品

·         6、目前,您的各项日常生活开支占全部收入的比例是多少?

60%以上

40%-60%

20%-40%

20%以下

·         7、您的财务状况属于以下哪一种?

收支相抵

一小笔储蓄

五万元年薪并且进行一定数量的投资

十万元年薪而且有完备的养老保险计划

家产百万以上并有周详的理财计划

 

 
 
 
基金投资有风险,请谨慎选择!
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