来源：太原晚报

江西籍中年男子张某在缅甸开了一家小超市，并利用边民身份，经常骑着一台"小电驴"出入中缅边境。在外人看来，他是正常的业务往来，其实是在帮盘踞在缅甸的电信诈骗分子洗白赃款。前不久，文庙派出所民警从辖区一起电信诈骗案件入手，顺藤摸瓜，追查至中缅边境，将专门为电信诈骗团伙跨境"洗钱"的诈骗嫌疑人张某抓获。目前，张某已经被押解回并，办案民警白世康于8月29日向记者介绍了此案的侦破过程。

　　贷款落入圈套

　　市民王女士做个体生意，因市场不景气，手中积压了不少货，急需周转资金。7月20日上午10时许，她接到一家贷款公司打来的电话，客服人员承诺为她提供费率等同于银行的10万元贷款，而她只需提供身份证和银行账户流水等基本信息，公司就可以远程审核、快速放款。

　　王女士动了心，立即把相关信息通过微信发了过去。随后，自称业务经理的一名男子打来电话，告诉她因为是无抵押贷款，公司要求客户的账户流水要达到一定标准，但她的流水记录不够，需要先刷流水。按照“业务经理”的要求，王女士把1万元分两次转账给对方提供的账号“刷流水”，不想对方一而再再而三，让她继续转账多刷几笔。

　　王女士意识到事有蹊跷，提出不贷款了，要求对方返还1万元“流水”，结果发现自己的电话和微信都被对方拉黑了。当天中午，王女士向文庙派出所报案。

　　赃款层层转账

　　根据王女士提供的账号，民警侦查发现，被骗的1万元钱先后经过6次转账，于案发4个小时后，在云南省西双版纳州打洛镇被人取现。

　　那是中缅边境的一个小镇，最近处距缅甸的直线距离不到1公里。8月1日，民警奔赴云南，从西双版纳州首府景洪市乘车至勐海县，又驱车两个多小时跨过50多公里坑坑洼洼的土路，辗转抵达打洛镇。

　　最终取现的中年男子张某，成了民警侦破的突破口。在当地警方配合下，民警得知张某家人在昆明定居，而张某不久前已返回昆明。

　　经过前期侦查，办案民警在张某的支付宝上注意到一个细节，即其支付宝账户使用的是本人头像，照片中，张某身后有一排摆着香烟的货架。据此，民警大胆推测，张某很可能经营着烟酒店或小超市。

　　根据现已摸清张某的活动轨迹，再结合这条线索，民警在昆明一家市场门口的便利店将张某抓获。 经查，张某今年44岁，江西余干县人，落网时所在的便利店平日由其妻子打理。8月6日，张某被押解回并。

　　跨境"洗钱"牟利

　　现已查明，十几年前，张某携家带口到昆明谋生，最后开了一家便利店，过上稳定的日子。今年5月份，在云南打工的老乡告诉他，缅甸有一种特殊的买卖，只需提供几张个人的银行卡，再跑跑腿，来钱快得很。

　　经不住金钱诱惑，虽然了解到老乡说的是为不法分子跨境“洗钱”，但张某仍然决定铤而走险。

　　于是，他出境至缅甸，迅速找门面、进货，在当地开了一家小超市，并办理了边民证。

　　在那名老乡的介绍下，张某很快就接到了“特殊生意”。每次，他都骑着“小电驴”从缅甸入境至打洛镇，用自己的银行卡从自助取款机里取出“从天而降”的现金，少则一万元，多则数十万元。抽出两个点的“跑腿费”后，把余下的现金包裹好放入车筐，带回缅甸转交给“接头人”，来回一趟，不过半个小时。

　　经查，张某利用可以往返边境的便利身份，专门为盘踞在缅甸的一些跨境电信诈骗团伙“洗钱”，目前已从张某手中缴获四五张银行卡，其中一张仅一个月的流水金额就高达137万元。

　　办案民警介绍，与一般电信诈骗团伙中负责取赃款的成员不同，张某可能同时与多个团伙合作，且境内取出的赃款尚有冠字号等线索可查，但赃款一旦被取现并流入境外，则瞬间会被“洗白”，无迹可寻。