1、您的家人或朋友认为您是什么样的风险承担者?
A、厌恶风险
B、比较谨慎
C、在深思熟虑后愿意承担风险
D、敢冒风险
2、您的投资收益预期是什么?
A、获取相当于银行定期存款利率的回报
B、保障资本增值及抵御通货膨胀
C、获取每年5~10%的回报率
D、获取每年10%以上的回报率
3、您现在离退休还有多长时间?
A、5年以内
B、5~10年
C、10~20年
D、20年以上
4、 当您选择了一项投资工具，相信它在未来的一段期间内将翻番，可是不久却下跌了20% ，这时您将
A、全部卖出
B、增加投资
C、什么也不做
D、等待反弹，如果反弹超过10%，则追加投资
5、目前您最主要的投资工具是什么?
A、定期存款
B、国债/公司债
C、基金
D、股票
E、期货权证等金融衍生产品
6、目前，您的各项日常生活开支占全部收入的比例是多少?
A、60%以上
B、40%-60%
C、20%-40%
D、20%以下
7、您的财务状况属于以下哪一种?
A、收支相抵
B、一小笔储蓄
C、五万元年薪并且进行一定数量的投资
D、十万元年薪而且有完备的养老保险计划
E、家产百万以上并有周详的理财计划
得分表：
|
题目 |
A |
B |
C |
D |
E |
|
1 |
2 |
4 |
6 |
8 |
- |
|
2 |
2 |
4 |
6 |
8 |
- |
|
3 |
2 |
4 |
6 |
8 |
- |
|
4 |
2 |
4 |
6 |
8 |
- |
|
5 |
0 |
2 |
4 |
6 |
8 |
|
6 |
2 |
4 |
6 |
8 |
- |
|
7 |
0 |
2 |
4 |
6 |
8 |
得分说明：
|
分数 |
风险承受能力 |
投资者属性 |
建议主要
投资基金种类 |
建议各理财品种占总资产的
比重 |
|
银行存款 |
债
券 基 金 |
股 票 基 金 |
保 本 基 金 |
股
票 |
|
22分以下 |
低 |
保守型 |
货币基金
保本型基金
债券型基金 |
30% |
35% |
10% |
20% |
5% |
|
23-33分 |
中下 |
稳健型 |
债券型基金
混合型基金 |
30% |
30% |
20% |
10% |
10% |
|
33-44分 |
中等 |
温和型 |
混合型基金
股票指数型基金
价值型基金 |
20% |
20% |
30% |
10% |
20% |
|
45-56分 |
高 |
积极型 |
混合型基金
成长型基金 |
10% |
10% |
40% |
10% |
30% |
注:以上测试仅供参考，资金配置具体方案请根据自己的实际情况做出判断。 |
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