投资者所关心的几个常见问题
2007-09-16
 
    
    泰信天天收益基金自2月6日发行结束至今,运作将近一个月,在市场低迷的情况下,凭借准确的判断、敏捷的操控,基金的收益还是取得了理想的水平,超过了税后一年定期存款收益率和金融机构同业存款利率。广大投资者更加认清了这一基金灵活性好、收益高的优势,踊跃申购。
    但是,由于基金收益计算相对复杂,基金业务办理手续较为繁琐,有些投资人在开户及申购过程中遇到了一些问题,如对自己的收益并不明确,不知道怎样查询自己的账户。我们对上述投资者所关心的问题进行了总结,主要分为以下几类:

1.开户失败问题
失败现象:无法查询到自己基金账户。
失败原因:客户所提交的开户证件类型和开户证件号码无法通过系统验证。
产生原因:客户在开户时填写错误,或者柜台经办人员输入错误。
事前防范措施:正确提供身份证件号,并让柜台经办人员仔细核对,避免差错;特别注意:18位身份证最末位为"X"的,必须以大写输入系统;
事后处理方法:填入正确号码,并请重新开户。

2.基金账户查询和网上交易问题
    客户在中行购买我公司基金,得到的交易帐号只用于中行的账户。我公司使用基金账号和客户号确认客户身份。在客户开户成功后,便可在我公司随即寄出的开户确认书中得到。能够上网的客户也可以使用我们网站的账户查询功能得到自己的基金账号和客户号。如果部分已在中行申请开户的客户次日没有查询到基金账号,那么您的开户没有成功,请参照问题1向当地中行查询,并重新开户。
   对代销客户,本公司网站目前只提供查询功能。账户查询使用查询密码,默认为您开户证件号的后六位(最后一位是X的转为0)。
   直销客户可以直接在网上交易系统中进行账户查询和基金交易,我公司通过银行划款方式实现资金划拨。需要基金网上交易的投资者也可以到带有银联标志的各大银行购买银联CD卡,便可在网上交易系统中申请开户,进行基金交易。

3.基金收益问题
(一)基金收益的构成
基金收益包括:
1、基金投资所得债券利息、票据利息;
2、买卖证券价差;
3、银行存款利息;
4、因运作基金资产带来的成本或费用的节约;
5、其他收入。
(二)基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
(三)收益分配原则
1、本基金收益根据每日基金收益公告,以每万份基金单位收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每月集中支付收益。投资者当日收益的精度为0.01 元,第三位采用去尾的方式。因去尾形成的余额进行再次分配。
2、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益。
3、本基金每日收益计算并分配时,以人民币元方式簿记,每月累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每月累计收益支付时,其累计收益恰好为负值,则将缩减投资者基金份额。若投资者全部赎回基金单位时,其收益将立即结清,若收益恰好为负值,则将从投资者赎回基金款中扣除。
4、T 日申购的基金份额不享有当日分红权益,赎回的基金份额享有当日分红权益。
5、本基金收益每月10日(遇节假日顺延)集中支付一次,成立不满一个月不支付。每一基金单位享有同等分配权。
6、在不影响投资者利益情况下,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金持有人大会决议通过。
 
 
 
基金投资有风险,请谨慎选择!
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