自觉远离洗钱活动坚决抵制恐怖融资

 2015年10月为大连市反洗钱与反恐融资集中宣传月。宣传主题为：“保护您的合法权益，自觉远离洗钱活动；坚决抵制恐怖融资，营造安全和谐社会。”

  洗钱和恐怖融资的定义

  （一）什么是洗钱？

  洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。主要包括提供资金账户、协助转移资金等。

  洗钱就是给“黑钱”披上“合法”的外衣。

  （二）什么是恐怖融资？

  恐怖融资是指有下列行为：

  1.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；

  2.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；

  3.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；

  4.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

  根据《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》规定，恐怖融资是一种犯罪行为，并且是国际法上的犯罪行为，任何国家均有义务对其进行打击。

  （三）哪些犯罪与洗钱密切有关？

  我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别是：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可判处有期徒刑10年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他条款论处。上述这七种犯罪所得都是“黑钱”。

来源：房天下