探索反洗钱国际合作新方法

    近年来，人行兰州中支建立完善反洗钱外语专业人才储备库，分组跟进国际反洗钱最新进展，跟踪研究反洗钱难点热点问题，全力配合总行开展反洗钱国际合作工作，促进反洗钱监管水平的全面提升。

　　当前，国际反洗钱形势复杂严峻，部分国家已将反洗钱政策上升到国家战略，作为应对非传统安全领域挑战的重要工具，反洗钱工作已超越了简单的技术范畴。目前，金融行动特别工作组等国际反洗钱专业组织话语权日益增强，其发布的反洗钱标准已经成为反洗钱领域的国际标准，并将对我国反洗钱工作的开展产生实质影响。实时跟踪反洗钱国际组织最新动态，深度开展反洗钱国际标准的国内转化，不仅有利于提升我国反洗钱工作的国际前瞻性，更对我国顺利通过年度成员国互评意义重大。

　　针对反洗钱工作面临的新形势，人行兰州中支顺应总行反洗钱政策导向，借鉴国际反洗钱标准经验，探索具有基层人行特色的反洗钱模式。2013年初，该行从甘肃省人行系统和金融系统选拔出20余名外语水平高、专业能力强的人员，成立反洗钱外文研译小组，建立反洗钱外语人才库，分三组密切跟踪国际反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资最新进展，先后对《金融行动特别工作组年报》、《金融行动特别工作组权责（2012-2020）》等30余项国际规范性文件进行了集中翻译与研究整理，持续跟进国际组织和主要国家反洗钱工作的趋势和最新动态，为总行提供及时全面的舆情监测信息。

　　同时，该中支依托人才库，协助总行开展反洗钱国内政策衔接研究，并加强研究成果向实际应用的转化。针对国际反洗钱标准的主要变化和最新趋势，该行在日常监管中引导金融机构合理界定高风险业务、高风险产品和高风险客户，督促金融机构将反洗钱资源配置向高风险业务、高风险产品和高风险客户倾斜，全面落实反洗钱工作风险为本的理念，强化义务主体反洗钱义务履行深度。

　　通过集中研译金融行动特别工作组和区域性反洗钱组织发布的洗钱类型报告，该行梳理国际最新洗钱类型趋势和常见手法，定期向金融机构发布洗钱风险预警提示，引导金融机构加大洗钱类型风险防范，近年来累计向金融机构发布风险提示40余期。去年，该行全面搜集整理渣打银行、汇丰银行、自由储备银行、苏格兰皇家古茨银行等国际最新洗钱典型案例，及时录入 “甘肃省反洗钱监管应用系统——洗钱案例信息模块”中，并整理汇编进《甘肃省洗钱案例手册》，有效提升了甘肃省人行系统反洗钱监管水平和金融机构洗钱风险的应对能力。

    来源：金融时报