揭家族式地下钱庄产业链：双方交易时互扣人质
今年4—12月底，公安部、中国人民银行、最高法、最高检、国际外汇管理局联合在全国范围内开展了“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”。南都记者获悉，行动开展以来，各地公安机关已破获重大地下钱庄、洗钱案件30余起，其中在深圳、佛山侦破的两起案件涉案金额均达数百亿元。
广东今年破案17起
深圳佛山两案案值数百亿
南都记者从公安部获悉，今年4月开展专项行动以来，各地公安机关已破获重大地下钱庄、洗钱案件30余起。其中，广东省公安厅经济犯罪侦查局工作人员告诉南都记者，今年以来全省共破获地下钱庄案件17起，同比增加3倍多，抓获嫌疑人91人，涉案金额超700亿元，查扣、冻结涉案资金超2亿元，为去年同期3.8倍。这17起案件中，16起是在4月1日专项行动开展后破获的，分别为深圳7起、东莞6起、江门1起、珠海1起、佛山1起。
省公安厅经侦局分别在6月、8月组织广州、深圳、珠海、佛山、东莞、江门等重点地区，开展了“银鹰一号”、“银鹰二号”破案行动。今年8月份的“银鹰二号”破案行动中，佛山、深圳公安局经侦支队分别破获1起涉案金额达200亿元、443亿元的案件。东莞市公安局经侦支队也在今年4月破获一宗地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人17人，非法买入、卖出港币折合人民币逾亿元。
外贸公司涉操纵股市经地下钱庄转移数亿非法所得
接受南都记者采访时，公安部经侦局反洗钱处处长李明照表示，地下钱庄已成为许多上游犯罪活动洗钱和转移资金的通道和工具，除了不法分子贪污贿赂的赃款，还包括一些恶性犯罪的资金，如贩毒资金、暴恐活动资金等。此外，大量资金游走于国家正常监管之外，还会影响国际收支统计的准确性，扰乱正常金融管理秩序，危害国家经济安全。
据了解，由于地下钱庄的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。如今年7月中旬，上海市公安机关在查处某外资贸易公司涉嫌操纵股市犯罪案件中，就发现由邱某控制的地下钱庄，为该外资公司向境外转移非法所得达数亿元人民币。
国家外汇管理局管理检查司处长欧阳雄亦向南都记者透露，这些通过非正规渠道出境、入境的“热钱”，在国内经济好的时候大量流入，进入一些重点领域或行业，并推高相关产品价格。反过来，在经济不好的时候，这些“热钱”将帮助非法资金外逃。
欧阳雄表示，针对此次专项行动反映出来的一些银行监管漏洞，包括银行对交易主体不调查、对交易真实性不审核、对一些企业个人的外汇收支背离真实情况不报告等问题，甚至有银行员工利用单位资源参与地下钱庄的非法交易，外汇管理部门未来将加大检查力度。
两宗待破案件涉“红通”人员
广东省公安厅经济犯罪侦查局向南都记者介绍说，目前全省各地还在加紧侦破的案件有5宗，其中2宗涉及中纪委发布的100名“红通”人员的转移赃款活动。广东省公安厅经侦局方面透露，该局将把与反腐败有关的线索作为优先侦破的重点，全力组织开展“银鹰二号”破案行动。
值得注意的是，欧阳雄受访时提醒公众，个人转移资金出境的一般性需求，如旅游、留学等，都是可以走正规渠道完成的。通过地下钱庄转移资金不仅风险高，也属违法行为。
案例1
行长走地下钱庄帮港商转移数千万元出境
600多万未到账牵出大案，巨额资金短时间内呈“金字塔”式分流
今年6月1日，深圳市公安局经侦支队组织宝安区公安分局，对“306”地下钱庄专案进行部署。6月2日5时30分，各单位集结开展抓捕行动，共抓获犯罪嫌疑人30人，刑拘24人，捣毁窝点6个，现场查获涉案银行卡300余张，涉案金额约120亿元人民币。令人吃惊的是，这起案件线索来自深圳宝安区一名银行行长被诉职务侵占案。
行长称有外汇指标
收港商200万好处费
现年83岁的陈达是一名香港籍商人，在大陆经商多年。2012年初，考虑到自己年纪大了，陈达欲变卖大陆产业回香港养老，但由于大陆外汇管制，陈达担心变卖后的钱短期内无法全部转回香港账户。
一次饭局上，陈达遇到多年好友沈某生，把心事告诉对方。陈达说，1995年他就认识沈某生，当时沈还是银行小职员，自己的资金往来都找他办理。
沈某生彼时已晋升一国有银行深圳某支行行长，他告诉陈达自己可以通过调配手中的外汇管控指标，协助对方将此事办妥，条件是收取200万元好处费。
陈达随即答应，然后通过银行转账，分两次将累计200万元人民币转到沈某生的银行个人账户。约半年后，陈达将自己位于宝安区西乡的工业厂房出售，转让款所得为6337万余元人民币。接着，他满怀期望找到沈某生。
警方事后查证，陈达于2012年8月7日、8月13日、8月16日，分三次将这笔钱汇入沈海生指定的户名为李红菊的账户。
但陈达没想到的是，最终仅前两笔款项顺利汇入自己香港账户，最后一笔只收到一部分，缺口是800万元人民币。经陈达再三追问，沈某生才承认自己根本没有所谓的外汇管控指标，之前不过是瞎编，帮他转账的李红菊也找不到了。
不过，沈某生承诺3个月内将这笔钱如数还上，并立下借条。然而，陈达最后只等来175万元。2012年11月23日，沈某生辞职逃匿。2013年7月，宝安区人民法院受理了陈达控诉沈某生职务侵占一案，审查发现沈某生涉嫌诈骗罪，遂将案件移交宝安区公安分局处理。宝安公安分局立案侦查后，一条涉及地下钱庄的隐秘线索浮出水面。
来源：中国反洗钱研究中心网站