下线开200多张银行卡跨国“洗钱”

 

    在几年的时间里，这个团队从事地下钱庄非法买卖外汇活动，涉案金额已超过400亿元。

日前，丹东市公安局经过9个多月的侦查，侦破这起特大跨境非法买卖外汇案。

 

线索：6年交易6327笔

 

　　2014年11月6日，丹东市公安局经侦支队得到线索，丹东的张某与山东威海一个账户有可疑的交易往来：从2008年2月至2014年7月期间，两人银行账户交易次数高达6327笔，交易总额达13.34亿元。

　　随后丹东市公安局针对张某的银行账户展开了调查，发现张某的银行账户多达十几个，每一个都交易频繁，且交易总额巨大，但是跟她交易的人却并不固定，交易人所在的地域也各有不同。

　　警方调取张某的信息发现，张某名下没有公司、企业，虽然她曾在丹东登记为某电脑商行总经理，但是其公司营业执照早已被吊销，所以她事实上为无业人员。

通过对张某的各种情况分析，警方认为她不太可能会经手那么大金额的资金，参与办案人员开始隐约觉得张某极有可能涉嫌犯罪，她账户资金的交易特征很像“地下钱庄”。

 

追踪：日交易20笔以上

 

　　由于还没有掌握确凿的证据，警方选择暂时按兵不动，继续对张某进行深入调查，但是其实此时张某的交易特征已经浮出了水面：

　　首先，张某的涉案账户资金交易非常频繁，最多时日交易笔数能在20笔以上，而且她单个账户年交易额都能达到上千万，甚至达到亿元以上；其次，张某可能是为了避免大额交易引起警方注意，她一般都采取将资金分散转入的方式——资金多以五万元为一笔转入。再者，张某账户中的资金都存在快进快出的特点，很多时候都是汇款当日资金就再次被转出。

　　除了以上特征之外，张某的转账方式还多为网银转账，而且每过一段时间她就会淘汰一批自己使用的账号，启用一批新的账户进行交易，其中很多IP地址出自一个地点。

从这些梳理出的特点来看，张某涉嫌犯罪的可能性进一步加大。

 

疑问：晚上对账用暗语

 

　　警方通过调查还发现，经常与张某交易的有张某芳、张某坤、张某伟等人，而这几个人与张某某均有亲属关系。同时，这些人名下也有不少的银行账户，他们部分账户预留的手机号码和张某某在银行预留的手机号码为同一个号码，而其余银行账户则预留了一个沈阳的电话号码，机主为沈阳的韩某。

　　从种种迹象可以看出，这个新出现的韩某在这个链条中应该也是扮演着一个重要的角色。新一轮的侦查，发现韩某其实和张某也是亲戚关系，两人应该是利用张某芳等人的身份信息办了多张银行卡，同时张某手中的银行卡与韩某手机绑定的银行卡还有频繁的资金往来，而其交易摘要大多体现“换汇”字眼。

　　办案民警又发现了一个重要的线索：张某和韩某居然每天晚上都会和同一名韩国女子对账，他们基本上只提及资金数额，但却不涉及任何交易背景，而且说话还多用暗语。

民警由此已经基本可以断定，张某和韩某正在从事非法买卖外汇活动。

 

侦破：涉案金额逾400亿

 

　　今年7月29日晚，张某正在家里进行着她日常的“工作”时，被办案民警正好逮了个正着，与此同时沈阳的韩某也在自己家楼下被早已埋伏好的警察抓获。根据警方统计，张、韩两人在丹东、沈阳两个窝点共存放银行卡200余张、“U”盾130余个、电脑3台、记账簿10余本。办案民警将两人涉案的银行对账单用A4纸打印出来，摞在一起厚度居然将近1米。据警方初步统计，该案涉案金额已逾400亿元。

　　据张某某、韩某某交代，他们在这个地下钱庄组织里面属于“下线”，“上线”则是韩籍华人李某，他们的交易形式叫“对敲”，即每天李某在韩国收取和支付韩币、美元等外汇，并给丹东的张某或沈阳的韩某打电话，让他们收取或支付人民币，等晚上的时候李某则会和两人通过电话将当天的账目对清楚。

　　在这个过程中，李某会根据交易金额从中抽取一定比例的酬劳，但是张某和韩某并不知道李某定的比例是多少，他们只能每个月从李某处领取她发的固定“薪水”，金额大概在1万8千元左右。

　　既然张某和韩某已被抓获，对于藏匿在韩国的李某，办案民警表示将开展境外追逃工作，争取早日将其绳之以法。 "

　　400亿咋算出来的？

　　对于案值400亿元，警方特作出说明：400亿不是指从嫌疑人手中流走400亿元资金，而是经过一定的计算过程得出的案值总值。

　　如，有“客户”想用韩币给中国的亲人兑换10万元人民币，嫌疑人会从韩方上家先得到这10万元，然后可能会将这些钱分成10份甚至更多，每份金额不等，再打到“客户”亲人的账户。

这样一“进”一“出”，交易金额累加，10万元再加上10万元，也就是20万元，倒手次数越多，这10万元算出来的交易金额会更多，最终达到接近400亿元的交易额度，记为此案的涉案金额。

 

    来源：辽沈晚报