地下钱庄产业链:一些外贸公司充当关键角色

    随着一系列特大案件的破获，公安机关对地下钱庄的严打，也正在向更大范围的跨境合作展开。

　　8月21日，中国人民银行与澳门金融管理局签署了《关于防范洗钱和恐怖融资活动谅解备忘录》。3天后，澳门警方一举抓获了新口岸区17名涉嫌使用改装银联机非法套现获利的疑犯。

　　一位银行业人士说，这种绕过银联监控在境外套现的运作，需要澳门和大陆安装了银联机的商家两边联手，让银联以为是在境内的消费，实际上，这些钱已经在境外完成了兑换。而澳门警方此次破获的案件，仅是澳门类似手段作案的冰山一角。

　　复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新对说，当前，洗钱的手段越来越多样、复杂和隐蔽，但与此同时，反洗钱机制也在不断进化更新。

　　中国在2007年加入反洗钱国际组织金融特别行动组(FATF)组织，目前已经按照反洗钱国际标准建立起了反洗钱制度体系和工作机制，形成了以客户身份识别和尽职调查、身份资料和交易记录保存、可疑交易报告为核心的制度体系。

　　这些反洗钱机制已在中国的金融机构普遍适用，并帮助破获诸如上述金华特大地下钱庄的案件，同时，也推动建立起从“黑金”源头遏制洗钱的体系。

　　其中一个重要源头即为腐败资金，腐败分子的洗钱行为也对国家金融安全造成较大风险。不过，严立新表示，在运用反洗钱制度机制防治腐败方面还存在不少问题，主要是法律体系不健全、缺乏有效性、防治腐败针对性不强。

　　运用反洗钱制度防治腐败，FATF要求各国遵守联合国《反腐败公约》规定，将腐败列为洗钱上游犯罪，已经扫清了反洗钱制度反腐的立法障碍，同时，FATF也明确提出专门强化对政治公众人物的反洗钱审查和监测制度等，专门研究腐败洗钱类型。

　　严立新指出，反洗钱机制应与有关反腐败和反洗钱立法、财产申报及个人信息保护制度等有机衔接，全面构建起惩治和预防腐败的法律制度“笼子”。