上海严打非法集资“20条”出炉

监管部门对于非法集资的打击力度正在升级。4月5日，上海市政府发布《本市进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》，称将进一步加强日常监管，严格控制风险高发行业市场准入，密切关注投资理财、网络借贷等风险高发重点领域。

　　针对当前非法集资正在向不同地区、不同行业扩散蔓延，上海防范处置非法集资工作实施意见出炉。4月5日，上海市政府发布《本市进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》（简称《意见》）称，将进一步加强日常监管，严格控制风险高发行业市场准入，区县政府也将密切关注投资理财、网络借贷等风险高发重点领域，辖区主要商务楼宇、科技园区、招商中心等明确“谁引进、谁负责”的招商原则，落实源头防控。据悉，《意见》共7方面内容，总计20条措施。

　　“非法集资的风险一旦爆发，出现兑付困难后，投资者的资金很难收回。”北京大学法学院教授彭冰表示，《意见》将打击非法集资活动的重点放在“防范”上，具有很强的实践意义。

　　防范非法集资等行为

　　上海并非首个设立非法集资“黑名单”的城市，早在2016年1月21日，北京市人民政府办公厅便印发了《北京市进一步做好防范和处置非法集资工作的管理办法》。

　　记者注意到，2月4日，国务院曾印发《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》，强调非法集资要“防打结合，打早打小”，就是强调从源头开始防范，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。其指出“省级人民政府是防范和处置非法集资的第一责任人”，之后山东、安徽等省份相继出台《防范和处置非法集资工作实施意见》，上海此次也是为了进一步落实上述国务院指导意见。

　　上述《意见》同时要求，工商部门将加强对非法集资风险高发行业的登记管理，重点关注企业股东背景、信用状况、经营团队、运营方案、风控措施等。

　　事实上，此前有消息称，“北京、上海、深圳工商局已开始暂停互联网金融企业的注册”，而当时本报报道称，上海相关区县已暂停了投资理财类、金融信息服务等类型企业注册。

　　针对不少非法集资的投资理财机构惯用电视、户外广告来包装自己，《意见》中也提出要强化广告资讯管理，工商部门和宣传部门将合力加强日常监测、审查工作，督促报刊杂志、广播电视等媒体增强广告审查的法律意识和责任意识。

　　上述《意见》同时明确，上海将建立非法集资“黑名单”。

　　“非法集资活动的开展需要依托一些方便接近公众的渠道，如广告、各类获得销售许可的机构进行推销违规理财产品等。”彭冰说，在这些渠道中设置监测，能及早发现非法集资活动，将其消灭在萌芽状态。”

　　对于一般工商企业，将运用信用分类监管、定向抽查检查、信息公示、风险警示约谈、市场准入限制等手段，加强事中事后监督。多部门还将联合建立非法集资主体（包括法定代表人、实际控制人、代理人、中间人等）经营异常名录和信用记录，并纳入统一的信用信息共享交换平台。

　　值得一提的是，在出台《意见》的同时，上海各级金融办对非法集资风险也正在排查中。

　　据澎湃从上海市黄浦区金融办获得的消息，目前全市金融办已经加强对商务楼内进驻金融公司的排查，如有发现大面积、高租金租赁商务楼，并有大量中老年人流来往的情况，就会通知商务楼对非法集资风险进行风险评估。

　　针对各类非法金融活动发展态势，上述《意见》还明确，根据工作需要，调整充实市打击非法金融活动领导小组成员。同时，在领导小组下，增设案件侦办组、信访维稳组、宣传教育组。其中，案件侦办组由市公安局牵头，市检察院、市高法院等配合，负责组织、协调非法集资案件的立案、侦办、查处。

　　明确企业“谁引进谁负责”

　　《意见》强调，在严格控制风险高发行业市场准入的同时，辖区主要商务楼宇、科技园区、招商中心等明确“谁引进、谁负责”的招商原则，落实源头防控。

　　对于如何有效防控非法集资风险，《意见》提出了防打结合和疏堵结合两个“结合”。其中，防，即防患于未然，做好非法集资风险的监测预警、日常监管、排查评估等工作；打，即打早打小，并对重点领域、重点区域、重大恶性非法集资案件依法严厉打击；疏是通过改革不断提升金融服务水平，拓宽民间投融资渠道，大力发展普惠金融，有效解决金融供需两侧矛盾。

　　事实上，在国家在大力扶持和发展“互联网+普惠金融”的同时，也积极推动“大众创业、万众创新”，对此，国家在税费减免方面，作出了多项优惠安排，为企业特别是小微企业提供了更为宽松的发展空间。

　　而此举也与上海“第五个中心建设”，即科创中心建设的理念不谋而合。随着“大众创业，万众创新”战略的稳步推进，中国创新创业的热情也空前高涨，一大批优质创业者涌现，大量投资机构与投资人更为关注和支持中国的创新发展，政策环境也不断优化。

　　作为上海的创新创客产业聚集地，徐汇区漕河泾东区一直是企业聚集地。随着需求的增大，当前整体规划和互动联系较为缺乏，创客空间呈现出较为分散的状态，对此，上海华鑫股份有限公司相关负责人此前告诉《国际金融报》记者，为了推动华鑫园区内创新产业和企业的快速发展，近日联合徐汇区政府成立了“徐汇·创鑫天地国际科创中心”。

　　此后，华鑫园区将形成区内开发者、创业者的技术交流平台、资本孵化平台、上下游产业链，华鑫园区也将被打造成为集研发、融资、生产、推广为一体的垂直产业科技创新中心，为未来引进技术企业、投资企业起到推动效果。而此前，全国创业服务机构飞马旅也与成都蓝光集团联合共同布局我国西南区域首个园区——成都飞马蓝光We创园区，通过产能孵化和资源整合平台为企业创业“添砖加瓦”。

　　此外，据媒体报道，去年12月28日，上海股交中心科创板也正式开板，目前已有包括“三的部落”等20多家科技创新型企业入驻。

　　中央财经大学金融学院教授贺强此前提醒，发展互联网金融可以促进大众创业，万众创新，但是在金融领域搞“双创”必须谨慎。在适度监管方面，应该给互联网金融的发展与创新预留一定的空间。

专家也认为，目前借助互联网技术进行的非法集资活动，规避了监管机构和主管机构。《意见》出台后，地方各级人民政府将担负对各种规避监管机构和主管机构的“创新”的监督管理职责，这将从根本上防范各种伪创新带来的风险。

转载自复旦大学中国反洗钱研究中心网站